Finanzbranche im Fadenkreuz Wie Banken sich mit CIAM gegen Cyberangriffe wappnen

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Rasant steigende Cyberangriffe bedrohen Banken, während Kunden schnelle, einfache Zugriffe fordern. Klassische Methoden reichen nicht mehr. CIAM-Systeme bieten adaptive Sicherheit, erfüllen Compliance-Vorgaben (DSGVO, PSD2, NIS 2), verbessern Nutzererlebnisse und modernisieren IT-Infrastrukturen – wie das Beispiel der Cornèr Bank verdeutlicht.

Cyberangriffe sind für Banken längst kein abstraktes Risiko mehr, sondern eine reale Bedrohung, die rasant an Dynamik gewinnt. Allein zwischen 2021 und 2022 stiegen die Angriffe auf die Finanzbranche um 52 Prozent. Besonders gravierend sind Account Takeover und Phishing-Attacken, die direkten Zugang zu finanziellen Ressourcen ermöglichen. Der Balanceakt, höchste Sicherheitsstandards zu gewährleisten und gleichzeitig ein reibungsloses Kundenerlebnis zu bieten, stellt Banken vor immense Herausforderungen. Hier kommt Customer Identity and Access Management (CIAM) ins Spiel: eine Lösung, die Sicherheit und Nutzerfreundlichkeit perfekt kombiniert.

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Herausforderungen der Banken in der Cybersicherheit

Banken stehen zunehmend im Fadenkreuz von Cyberkriminellen, da sie einen direkten Zugang zu sensiblen Finanzdaten und Ressourcen bieten. Während die Angriffe auf die Branche rasant zunehmen, setzen viele Banken noch immer auf veraltete Sicherheitsmechanismen wie One-Time Passwords (OTP) und Hardware-Tokens. Diese sind jedoch anfällig für Phishing und Man-in-the-Middle-Angriffe und bieten keinen ausreichenden Schutz mehr vor den immer ausgefeilteren Bedrohungen.

Gleichzeitig müssen Banken darauf achten, dass strenge Sicherheitsmaßnahmen die Kundenerfahrung nicht beeinträchtigen. Kunden erwarten einfache und schnelle Zugänge zu ihren Bankkonten – aufwändige oder umständliche Authentifizierungsverfahren führen schnell zu Frust und Abwanderung. Hier entsteht der Zwiespalt: Wie können Banken Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit gleichermaßen gewährleisten?

Zusätzlich verschärfen regulatorische Anforderungen wie DSGVO, PSD2 und die kürzlich in Kraft getretene NIS 2-Richtlinie den Druck, Sicherheitsvorkehrungen anzupassen und zu optimieren. Diese Richtlinien erfordern strikte Maßnahmen zum Schutz sensibler Daten, was zusätzliche Ressourcen und Aufwand erfordert. Doch viele Banken kämpfen zudem mit ihrer historisch gewachsenen IT-Infrastruktur, die schwer modernisierbar ist. Diese heterogenen Systeme behindern oft die nahtlose Integration moderner Sicherheitslösungen.

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CIAM als Schlüssel zur Cybersicherheit

Ein modernes CIAM-System bietet hier adaptive Sicherheitsmaßnahmen, die dynamisch auf das Verhalten der Nutzer reagieren. Mithilfe von Technologien wie Geräte- und Browser-Fingerprinting können CIAM-Systeme eindeutige Geräteprofile erstellen, die als Grundlage für eine präzise Risikobewertung dienen. Bei Abweichungen vom normalen Nutzungsverhalten greifen zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen wie Step-Up-Authentifizierung oder Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA). Diese Flexibilität gewährleistet, dass unbefugte Zugriffe verhindert werden, ohne die Benutzerfreundlichkeit zu beeinträchtigen.

Darüber hinaus sind CIAM-Lösungen essenziell, um die strengen Datenschutzvorgaben wie DSGVO, PSD2 und die NIS 2-Richtlinie zu erfüllen. Durch Datenschutz-by-Design und End-to-End-Verschlüsselung sichern CIAM-Systeme sensible Daten ab. Besonders PSD2 erfordert die kryptografische Sicherung von Login-Daten, die durch Dynamic Linking ermöglicht wird. CIAM-Lösungen bieten zudem zentralisiertes Einwilligungsmanagement und umfassende Audit-Trails, um sicherzustellen, dass Banken die Compliance-Anforderungen problemlos erfüllen können. All diese Funktionen sorgen dafür, dass Banken ihren Kunden eine sichere und vertrauenswürdige digitale Umgebung bieten.

CIAM als unverzichtbarer Baustein für sichere und zukunftsfähige Banken

Moderne CIAM-Lösungen sind für den Bankensektor unverzichtbar. Sie bieten nicht nur einen wirksamen Schutz vor Cyberangriffen, sondern ermöglichen auch eine reibungslose und sichere Benutzererfahrung. Angesichts der wachsenden Bedrohungen und der strengen regulatorischen Anforderungen ist es für Banken unerlässlich, auf fortschrittliche Lösungen zu setzen, um wettbewerbsfähig und sicher zu bleiben.

Über den Autor: Stephan Schweizer ist CEO der Nevis Security AG.

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